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非法集资的识别方法都有什么？
作者：武汉知名刑事辩护律师 文章来源：www.whxs027.com 点击数： 更新时间：2018/6/25
一般非法集资的表现形式有以下几种：
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资; 2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资; 3.通过认领股份、入股分红进行非法集资; 4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资; 5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资; 6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资; 7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资; 8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资; 9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资; 10.利用传销或秘密串联的形式非法集资; 11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资; 12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资; 13.以办厂或投资经商资金周转等名义进行非法集资。 非法集资形式多样和手段不断出新，使得非法集资行为越来越难以识别，我们可以从以下几个方面来识别和防范非法集资: 1.核实工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。如果主体身份不合法、不真实，则是欺诈。 2.看投资回报。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。根据法律规定，民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。 3.核查相关信息。通过政府主(监)管部门网站，查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等名义，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。 4.看是否阳光操作。很多非法集资行为具有隐蔽性，通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线，形成一个吸收资金的网络，不签订正规合同，也不开具凭据，承诺返利，但不履行承诺;或编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售，而在地下操作，诱惑群众购买。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作，购买那些在市场上公开发售的理财产品，千万不可参与“黑市交易”。 5.了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金，存入资金者很难知道其投资的钱干了什么，不知去向。 6.关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。 7.咨询法律相关专业人士。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议，要多与懂行的朋友和专业人士商量，审慎决策。 武汉刑事律师 武汉知名刑事辩护律师 沙登峰 律师 手机：13207161718 |
